为保证企业年金基金“安全第一”的要求，国泰基金将企业年金业务的风险控制纳入公司整体风险控制框架中，通过事前、事中和事后风险控制措施的有机结合，将风险控制政策和措施要求贯彻到每一个企业年金基金的投资管理和业务流程中，并落实到每一个业务部门和员工。
公司通过建立职责分离、相互制衡的操作流程、不断完善的风险控制指标体系、扎实的风险管理技术系统支持以及持续的风险监控和报告，有效评估和控制年金投资管理中的风险，确保企业年金基金投资在有效风险控制前提下稳健开展。
二、风险控制组织架构
三、风险控制责任制
·截至2007年12月31日，公司服务的持有人数量约为300万，其中个人投资者比例高达98%。
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风险种类 |
风险主要来源 |
直接负责人 |
次要责任人 |
投资风险
市场风险
信用风险
流动风险
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企业年金基金投资运作
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投资管理人员
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风险管理委员会/稽核鉴察部
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合规风险
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业务活动
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所有年金业务岗位
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风险管理委员会/稽核鉴察部
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道德风险
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业务活动
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所有年金业务岗位
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风险管理委员会/稽核鉴察部
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操作风险
技术系统
人力资源
交易清算
流程控制
外部事件
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业务流程
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所有年金业务岗位
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风险管理委员会/稽核鉴察部
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四、风险控制机制
在此框架中，年金组合投资运作通过决策制衡、分级授权、风险分析、实时监控、绩效评估、风险跟踪等实现全过程风险控制。
五、风险控制措施和指标体系
年金投资管理的风险控制通过内部规章、组织架构、授权制度、技术手段，以及事后内审稽核、绩效评价等措施，涵盖了年金客户开发、投资、研究、交易、清算、人力资源管理等全过程，在细化每个年金业务环节风险点的基础上制定针对性的控制措施，并对市场风险、流动性风险等建立了量化的风险控制指标体系。
六、技术系统支持
公司经过多年探索和积累，借鉴国际成熟的风险管理系统和数量分析模型，形成了目前覆盖股票组合、债券组合和实时交易的风险控制技术系统体系。通过覆盖企业年金基金投资组合面临的各类风险因素，并进行量化分析，实现对企业年金基金组合的全面风险评估、分解和监控。 |
